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Calculadora de ROI

Meça o retorno líquido sobre o investimento (ROI) e a rentabilidade anualizada de compras de imóveis, investimentos em negócios ou ações.

Desempenho do investimento

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Fluxos de Caixa Avançados (Opcional)
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* **Additional Expenses**: Any recurring fees, transaction fees, brokerage costs, or taxes paid. (Added to Initial Cost)
* **Additional Income**: Dividends, interest earned, rents, or cash payouts. (Added to Final Value)

Retorno sobre o investimento

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Retorno Anualizado (CAGR)

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Lucro Líquido

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Comparação de investimentos

Avaliando retornos: ROI e CAGR

O Retorno sobre Investimento (ROI) mede o ganho relativo de uma aplicação. Em prazos superiores a um ano, o CAGR informa o rendimento geométrico anualizado.

ROI simples vs. Retorno anualizado (CAGR)

Um lucro total de 50% em 2 anos equivale a 22,5% ao ano; o mesmo lucro em 10 anos representa apenas 4,1% ao ano. O CAGR equaliza essa comparação.

Fórmula do CAGR

CAGR = (Ending Value / Beginning Value)^(1 / Years) - 1

Permite comparar de modo equilibrado investimentos com volatilidades e períodos de maturação distintos.

Checklist de análise de rentabilidade

  • Considerar todos os custos e tributosDesconte corretagens, emolumentos da B3 e a alíquota de Imposto de Renda para apurar o rendimento líquido real.
  • Calcular o ganho real (acima da inflação)Subtraia a inflação acumulada do período (IPCA) para saber se houve aumento real do seu patrimônio.
  • Ponderar o risco incorridoGanhos expressivos em ativos de alta volatilidade devem ser ponderados pelo risco de perda permanente do capital.

Perguntas Frequentes (FAQ)

Como é calculado o Retorno sobre o Investimento (ROI)?

Diminui-se o custo inicial do valor final e divide-se esse lucro pelo custo de aquisição: ROI = (Lucro Líquido / Custo do Investimento) × 100%.

Qual a diferença entre retorno simples e retorno anualizado (CAGR)?

O retorno simples mede o ganho acumulado total; o anualizado padroniza o ganho a uma taxa anual média, permitindo comparar investimentos de prazos distintos.

O que é considerado uma boa rentabilidade?

Historicamente a bolsa ampla rende de 7% a 10% ao ano antes da inflação; rentabilidades muito maiores exigem tolerância a perdas de capital.

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